Адвокат Консалтинг

Написать новость

Вы можете отправить Ваш материал нам, который вскоре появится на наших страницах


> подробнее

Адвокаты

Список адвокатов, готовых помочь Вам в любую минуту


> перейти к списку

Риэлторы

Список риэлторов, которые могут предоставить Вам свои услуги


> перейти к списку

Наши вакансии

Газета "Адвокат-консалтинг" объявляет конкурс на должность


> подробнее

Наша газета

pdf-архив номеров нашей газеты


> подробнее

Видео


Выделение земельного участка бесплатно



Клуб юристов




Официальное обращение




ГрузчикиГрузчики Харьков

Квартирные и офисные Грузчики Харьков

Купить упаковку






Как через Надра Банк украли миллиарды Нацбанка
Категория: В зоне особого внимания

altНадра Банк стал объектом чрезмерно пристального внимания правоохранителей. Работники столичной прокуратуры и УБОП МВД обыскали его центральный офис, а генпрокурор Александр Медведько заявил о возбуждении уголовного дела в отношении экс-председателя правления Игоря Гиленко по подозрению в завладении чужим имуществом в особо крупном размере. От расследования зависит не только дальнейшая судьба банка, но и определение победителя в противостоянии между правительством и НБУ.
 
По словам генпрокурора, это уже третье уголовное дело, касающееся Надра Банка. Первые два возбуждены еще в августе по факту присвоения денежных средств и невозврата кредита. Правда, констатирует Александр Медведько, гражданство России затрудняет привлечение главного фигуранта к ответственности, если тот находится сейчас за пределами Украины.

Отечественное законодательство разрешает иностранцам занимать руководящие должности в коммерческих структурах. По некоторым данным, Гиленко может иметь, кроме русского, еще и австралийский паспорт - в стране кенгуру он активно скупал недвижимость, а тамошний журнал BRW поместил его в 2005 году на восьмую строчку в рейтинге молодых австралийских миллионеров. Однако появление персонифицированной дела развязывает руки следователям: некоторые свидетели вскоре могут изменить свой статус на подозреваемых и обвиняемых в организации преступления.

По данным МВД, в ноябре прошлого года, уже в начале кризиса, ООО «К-Л-О» (к сети АЗС «КЛО» не имеет отношения) получило в Надра Банке кредит в размере 173 млн грн для финансирования строительства коттеджного городка в Макаровском районе Киевской области, предоставив при этом залог, стоимость которой была
завышена в десять раз.

Другая фирма - «Найт» - получила 211 млн грн кредита под залог корпоративных прав на различные предприятия, которые оценили в 37 тыс. грн, а также земли, стоимость которой завышена в 6-7 раз. Эти предприятия поспешно перечислили средства нескольким другим компаниям и свернули свою деятельность. 14 мая этого года Хозяйственный суд Днепропетровской области принял решение об окончательной ликвидации предприятий, а все долговые претензии к ним признал удовлетворенными. Кроме этих фирм, у МВД есть вопросы и относительно предоставления банком кредита ООО «Велан Телеком» (132 млн грн под залог корпоративных прав, оцененных в 35 тыс. грн) и ООО «Украинская группа Сител» (215 млн грн под залог корпоративных прав в размере 3 млн грн). Обе компании взяли кредит на создание сети беспроводного интернета, не имея соответствующей лицензии Минтранссвязи. Все упомянутые выше организации связывают с именем Игоря Еремеева (бывшего нардепа и начальника избирательного штаба Владимира Литвина 2006 года).

На официальном сайте НБУ указано, что крупнейшими акционерами Надра Банка на 1 июля 2008-го были кипрские компании Novartik Trading Limited (60,9967%) и Manmade Enterprises Limited (30,7406%). Однако в течение последних двух лет в различных источниках утверждается, что 31,4% акций банка принадлежали председателю правления банка Игорю Гиленко, а еще 33,7% и 18,7% (по другим данным, 19,6%) - членам наблюдательного совета Сергею Лагуру и Вадиму Пятову. Кроме того, упоминаются Тимотеуш Флейшар с 3,3% и шведская инвестиционная компания East Capital Group, что 2006 году выкупила 6,74% акций.

Такова была расстановка сил к октябрю 2008-го, когда банк начало лихорадить и о желании приобрести 85% его акций заявила британская Group DF, которую связывают с совладельцем RosUkrEnergo Дмитрием Фирташем. А доля акций, принадлежавших Гиленко, неожиданно уменьшилась до 0,0002%.

Хорошая мина при плохой игре

Как и в случае с Проминвестбанком, лихорадка в Надра Банке началась с массированной информационной атаки: СМИ упорно заговорили о возможном банкротстве банка. Это уже типичный рейдерский прием, когда, спровоцировав ажиотаж среди населения, пытаются снизить рыночную стоимость финучреждения, чтобы приобрести его подешевле. До кризиса Надра Банк входил в ТОП-10 крупнейших банков страны, насчитывал около 700 филиалов и отделений по всей стране, 2,6 млн клиентов, 9 тыс. работников. В 2007-2008 годах финучреждение оценивали в $ 1,5 млрд.

Однако реально в Надра Банке проблемы таки были. С апреля 2008 года на корреспондентском счете катастрофически не хватало денег, их едва хватало для поддержания иллюзии ликвидности. Параллельно Надра Банк вовсю привлекал депозиты населения под высокие проценты, которые были одними из самых высоких на рынке, но это не помогало: с октября 2008-го из банка массово бегут клиенты.

Надра Банк получил первую долю рефинансирования от НБУ 7 октября - 1,5 млрд грн - для своевременного погашения внешних займов. Следующий кредит - 2 млрд грн - поступил 30 октября, еще 3,6 млрд. - 14 ноября. Интересно, что размер кредита рефинансирования, по действующим нормативам, не может превышать 50% регулятивного капитала банка, т.е. Надра Банк мог рассчитывать на 1294 млн грн государства, зато получил 7,1 млрд грн.

Официально деньги пошли на погашение внешних кредитов (1,94 млрд грн) и долгов перед другими банками (280 млн грн), возврат предприятиям (2 млрд грн) и депозитов населению (2,8 млрд грн). Реально же до введения временной администрации обычным предприятиям и населению банк вернул максимум 300-400 млн грн. Значительную часть предоставленных государством средств его должностные лица использовали для конвертации в иностранную валюту. Покупая у НБУ валюту по льготному курсу якобы для погашения внешних долгов, банк продавал ее дальше по рыночным. Также раздал новых кредитов другим банкам на 570 млн грн и $ 25 млн, которые потом выдавались заранее определенным клиентам. Еще на 2,1 млрд грн прокредитовано юридические и физические лица.

И вот на фоне этих событий появилась Group DF Дмитрия Фирташа, которую Гиленко характеризовал как хорошего инвестора, который поможет стабилизировать ситуацию. В начале ноября Group DF официально подтвердила, что компания вступила в переговоры по покупке контрольного пакета акций Надра Банка. Ожидалось, что сделка будет завершена в течение нескольких недель. Вместе с тем есть версия, что Фирташ еще до переговоров приобрел часть акций банка.

В середине ноября Group DF обратилась к Нацбанку с просьбой об очередном рефинансировании как фактический владелец Надра Банка. Перед его окончательным приобретением она гарантировала погасить внешние обязательства в размере $ 400 миллионов и текущие долги перед клиентами банка ($ 500 млн). Правления НБУ в ответ на просьбу GroupDF заявило, что либо в банк поступят средства, или Нацбанк форсировать введение временной администрации. В результате Дмитрий Фирташ лично гарантировал руководству НБУ инвестиции в размере $ 1 млрд.

Идиллию испортила Юлия Тимошенко, обвинив Фирташа в сговоре с руководством центробанка и валютных спекуляциях, которые привели к обвалу гривны. «К сожалению, политические руководители, в том числе и государственные, сохраняли RosUkrEnergo за любую цену. Потому что это общая политическая коррупционная кормушка … Сейчас попробовали эту уникальную структуру переместить в Надра Банк и пытаются государственные средства снова накачать деньгами », - заявила премьер-министр. Такие выпады вызвали определенные подозрения у экспертов финансового рынка относительно личной заинтересованности Тимошенко в Надра Банке.

Когда в январе этого года Нацбанк уже принял предоставления Надра Банка 3 млрд грн рефинансирования, правительство обжаловало это решение в Окружном суде Киева. Кабмин заблокировал выдачу рефинансирования и ввел первого вице-премьера Александра Турчинова в состав группы, которая решает, сколько и какому финучреждению давать деньги. Следующим ударом стал срыв собрания акционеров Надра Банка 24 января, на которых Дмитрий Фирташ намеревался войти в наблюдательный совет как потенциальный владелец 85% его акций. Также предполагалось сменить регистратора владельцев именных ценных бумаг финучреждения. Однако неожиданно львовское ЗАО «Народные реестры» - действующий регистратор - не направило реестра. Эта компания входит в сферу влияния народного депутата от БЮТ Андрея Портнова. В конце концов Group DF воздержалась от покупки акций.
10 февраля в банке ввели временную администрацию, а уже на следующий день Игорь Гиленко оставил свой кабинет.

Непрощенные долги

На сегодня самая большая проблема в Надра Банке возникла с погашением внешних долгов. Возврата своих денег ожидают 70 иностранных кредиторов из 20 стран. Это около $ 900 млн, из которых $ 175 млн - выпуск еврооблигаций с погашением в 2010 году, $ 470 млн - долг по торговому финансированию. Поэтому отечественным клиентам придется стать в очередь за своими деньгами.

На официальном сайте Нацбанка со ссылкой на временного администратора Надра Банка сообщается о возможности достижения договоренности с международными кредитными агентствами при условии принятия решения по капитализации банка с участием государства и продление срока действия моратория на требования других кредиторов. Зато Юлия Тимошенко заявила, что сделает все возможное, несмотря на сопротивление НБУ, для национализации Надра Банка до конца года. Однако если это будет сделано, придется существенно потрясти государственный бюджет, чтобы удовлетворить требования всех кредиторов.

По данным НБУ, потребность Надра Банка в дополнительном капитале на июль 2009 года составила 6,382 млрд грн. Обязательства финучреждения перед физическими лицами на тот момент составляли 7753 млн грн (без учета начисленных процентов), в том числе взносы, подлежащие компенсации через систему гарантирования - 6164 млн грн.

В поисках денег, которые должны были спасти банк, начинают активно трясти его должников. В роли выбивалы попробовал себя даже Виктор Ющенко. Он поручил составить список найнедобросовисниших заемщиков и в течение пяти дней провести с ними переговоры о сроках и способах погашения задолженности. Ющенко также запретил выпускать их за пределы страны.

Физические и юридические лица на сегодня должны Надра Банку 8,5 млрд грн. Вместе с тем само финучреждение задолжала вкладчикам минимум 7,75 млрд грн, внешним заемщикам (иностранным банкам) - $ 900 млн (почти 7,5 млрд грн). К пассивам банка следует добавить 7,1 млрд грн государственного рефинансирования, из которых примерно 2,7 млрд грн исчезли в неизвестном направлении. Так что даже если случится чудо и все заемщики Надра Банка вернут деньги, их вряд ли хватит, чтобы рассчитаться с половиной долгов финучреждения.

Некоторые СМИ в афере с государственными деньгами роль «главного злодея» отводят Дмитрию Фирташу. Однако на время появления Фирташа средства уже вымывались. Поэтому вряд ли он причастен к махинациям с деньгами НБУ. Более того, инвестировав $ 1 млрд (пусть они несколько сомнительного происхождения) он мог спасти Надра Банк и обеспечить возвращение государственных миллиардов, выделенных на рефинансирование. В этом контексте сопротивление правительства прихода платежеспособного инвестора выглядит довольно странно. В то же время, получив контрольный пакет акций Надра Банка, любой новый владелец провел бы аудит, который пролил бы свет на все обстоятельства исчезновения средств, и приложил бы максимум усилий для их возвращения. Тогда бы всплыли громкие имена участников сделки, в том числе представителей правящей верхушки. Ведь невозможно вывести миллиардные суммы вне поля зрения силовых структур и контролирующих органов, не имея надежной «крыши».
 
По материалам Финансистов нет

Рейтинг:

Система Orphus



Похожие новости


Комментарии:
 
 russian personals, 9 апреля 2011 01:10
Вы всегда найдете чем порадовать и удивить!
 
Добавление комментария
[not-wysywyg] [/not-wysywyg]
[not-wysywyg][/not-wysywyg]{wysiwyg}
Включите эту картинку для отображения кода безопасности
обновить, если не виден код




«    Ноябрь 2020    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 1
2345678
9101112131415
16171819202122
23242526272829
30 

Популярное
  • Китай, коронавирус, Китайгородская и карантин
  • 35 предприятий в Харьковской области могут оштрафовать за нелегальных сотрудников
  • АМКУ наклав копійчаний штраф на аеропорт Коломойського за отримання контролю над «Розою вітрів» без дозволу
  • У Порошенко говорят, что ГБР заинтересовалась бывшим президентом после совещания у Зеленского
  • Голова ХОДА Олексій Кучер живе у будинку за 13 млн грн, ринкова вартість його оренди перевищує розмір зарплати чиновника
  • Юрий Витренко: У Коболева есть договоренности с Коломойским с 2014 года
  • "Большая стройка" или большие долгострои?
  • Суд зобов’язав екс-замголови ДУСі та помічника Грановського таки отримати дозволи Мінкульту на забудову на Подолі
  • Держгеонадра залишили газове родовище сімейній фірмі з групи «Фактор» Тищенка
  • Дело Порошенко: ГБР просит помощи у Панамы, Кипра и Виргинских островов

  • Наш опрос


    Курс валют (НБУ)

    Курсы НБУ на сегодня

    Курс валют (средний)











    Аудиоролики - Рекламная Студия

    Студия звукозаписи

















    Редакция может не разделять мнение авторов публикаций. Редакция не несёт ответственности за публикации с других сайтов.

    Все права на материалы, находящиеся на сайте www.advocat-cons.info, охраняются в соответствии с законодательством Украины. При любом использовании материалов сайта гиперссылка на www.advocat-cons.info обязательна. По вопросам размещения рекламы или информации на сайте обращаться по телефонам: (057) 737-22-53, 096-114-24-80

    © 2007-2014 Медиагруппа "Адвокат-консалтинг"
    .